不動産投資初心者におすすめの相談先はどこ？相談先の選び方を解説

不動産投資に関する相談は誰にすればいい？
無料で不動産投資の相談ができる所は？

不動産投資に興味があっても、何から始めれば良いのか、誰に相談すれば良いのか分からない方もいますよね。

この記事では、不動産投資初心者におすすめの相談先や相談前に確認するポイント、相談先の選び方を解説していきます。

これから不動産投資の勉強を始めたい方や不動産投資に関する相談先を探している方はぜひ参考にしてください。

不動産投資初心者におすすめの相談先

不動産投資において、主に以下のような相談先があります。

相談内容や状況に応じて、自分に合った相談先を選びましょう。

不動産投資会社

不動産投資会社は、投資用物件の売買から資金調達、運営、売却まで不動産投資に関する取引を中心に事業を展開しているため、総合的な相談先として最適と言えます。

投資初心者向けの無料セミナーや個人相談会を開催する会社も多く、不動産投資の基礎から応用までの情報収集がしやすいです。

不動産投資会社によって強みが異なるので、一度セミナーや相談会に参加して自身と相性が良い相談先を見つけましょう。

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不動産投資の経験者

周囲に不動産投資の経験者がいるなら、直接話を聞いて情報を収集するのもおすすめです。

不動産投資家が保有している資産は、不動産以外に株式や現金などがあり、投資の鉄則と言われる「リスク分散」に関しても相談できます。

投資用物件を購入する際のアドバイスだけでなく、運営する側のリアルな意見も聞けます。

ただ、専門的な知識が不足していたりや資産状況や投資目的に大きな差があると、アドバイスが参考にならない可能性も。

可能であれば資産状況や投資目的を聞いた上で、不動産投資を経験した人ならではの話を教えてもらいましょう。

ファイナンシャルプランナー(FP)

不動産投資に関する金銭的な疑問や悩みを相談するなら、ファイナンシャルプランナー(FP)が適してるでしょう。

ファイナンシャルプランナーはお金に関する知識のエキスパートで、将来を見据えた具体的な投資プランを提案してくれます。

ただ、不動産投資に特化しているわけではないため、さらに専門性を高めるなら他の相談先も併せて検討するのがおすすめです。

不動産投資ローンを取り扱う金融機関

融資に関する不安を抱えている方には、不動産投資ローンを取り扱う信託銀行などの金融機関への相談するのがおすすめです。

事前に金融機関に相談しておけば、「自身の資産形成に合った融資計画の提案と購入可能な物件」の目安が分かり、返済負担率と計画性を持てます。

投資の目的が明確でないと、融資の審査が通りにくいので注意しましょう。

銀行や担当者によっても考え方や対応可能な知識の深さが異なるので、自身と相性が良く、信頼関係のある相談先を選ぶのが重要です。

税理士

不動産投資における税金関連の不明点や悩みは、税金の知識や計算方法に精通している税理士へ相談しましょう。

不動産投資で複雑な内容になるケースが多い確定申告や節税対策、記帳、相続対策などに関しては、専門家のアドバイスが必要不可欠です。

税理士に相談すれば、疑問点の解消だけでなく確定申告の代行も依頼できるので、時間的コストも軽減されます。

自身で税金関連の認識を深めるには、国税庁のページも参照しましょう。

行政書士

不動産投資の際に、許認可申請や会社設立、財産の相続手続きなどの法律的な知識が必要になる場合は、行政書士への相談がおすすめ。

行政書士は幅広い法的手続きに関する専門家なので、不動産投資に関する法的な側面からのアドバイスがもらえます。

不動産投資に特化した相談を受け付ける行政書士も増えているので、手続きに関する不明点の解消や手続きをスムーズに進めるために有益な相談先になるでしょう。

不動産仲介会社

ある程度の投資する物件が決まっているなら、不動産仲介会社は理想的な相談先と言えます。

大量の不動産情報を扱っているので、希望に合う複数の物件を提案してもらえ、比較検討に活用可能です。

ただし、物件に関する情報量が多い反面、担当する営業によっては、紹介内容の差異がある点は念頭に置いてく必要があります。

収益性と物件の市場調査をする際には良い相談先となるでしょう。

初心者の相談は不動産投資会社がおすすめ

不動産投資では土地・物件選び、物件の管理・運営、物件の売却などが重要になります。

入居者をどう募集するか、どの金融機関から融資を受けるかなど考慮すべき事項が多く、豊富な知識や経験が必要です。

不動産投資会社では、不動産投資のプロが資金計画のシミュレーション作成から物件選び、管理業務の代行などをサポート。

初めての不動産投資で不安な方やまずは話だけ聞いてみたい方は、事前に会社概要などもチェックし無料セミナーや個人相談会へ参加してみましょう。

	JPリターンズ	RENOSY (リノシー)
不動産 会社
入居率	99％以上 (2023年3月時点)	99％以上 (2023年4月時点)
取り扱い エリア	東京都内	東京23区･川崎･横浜・大阪･神戸･京都･福岡
取り扱い 物件	中古ワンルームマンション	中古ワンルームマンション
仲介 手数料	なし	なし
実績	2022年上期首都圏の投資用マンション供給戸数第1位	東京商工リサーチによる中古マンション不動産投資の売上実績4年連続No.1！
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公式 サイト	JPリターンズ	RENOSY (リノシー)

	FJネクスト	日本財託
不動産 会社
入居率	99％以上 (2023年5月時点)	99％以上 (2024年3月時点)
取り扱い エリア	都心エリア/ 神奈川エリア	東京23区
取り扱い 物件	新築･中古 ガーラマンションシリーズ	中古の 区分マンション
仲介 手数料	あり	なし
実績	首都圏の投資用マンション供給ランキング4年連続第1位	管理戸数29,000戸以上、オーナー数9,800人以上、入居率99%以上！
特徴	専門部署が物件の管理をサポート。好立地の物件に投資可能。	500件以上のメディアに掲載。しつこい営業・勧誘なし
公式 サイト	FJ ネクスト	日本財託

	シノケン ハーモニー	トーシン パートナーズ
不動産 会社
入居率	約98％ (※2023年の年間平均)	98.2％ (※2018年～2022年までの5年間の平均値)
取り扱い エリア	東京23区/川崎市/横浜市	都心エリア/ 神奈川エリア
取り扱い 物件	新築･中古 自社のデザイナーズマンション	新築･中古 自社のデザイナーズマンション
仲介 手数料	あり	なし
実績	2022年上期首都圏の投資用マンション供給戸数第1位	自社ブランドマンション『ZOOM』で10年連続グッドデザイン賞受賞
特徴	手厚い管理業務代行サービスあり。保証制度が充実。	月々1万円から始められる。物件･賃貸管理を任せられる。オーナー専用アプリで簡単管理！
公式 サイト	シノケンハーモニー	トーシン パートナーズ

相談前に確認しておくポイント

不動産投資の目的を明確にする

まずは、老後の資金や節税、子どもの学費のためなど、具体的な投資目的や目標金額などをはっきりさせてから相談するとスムーズです。

不動産会社やファイナンシャルプランナーは0から投資プランを提案してくれますが、投資目的や目標が定まっていない状態では、的確なアドバイスやプランニングは受けられません。

相談をする前に、必ず不動産投資を始める目的を明確にしておきましょう。

不動産投資の基礎知識を身に付ける

不動産投資を成功させるには、基本的な用語や知識、市場の動向、不動産に関連する法律、税務、金融商品などの幅広い知識が必要です。

不動産投資の書籍やセミナーなどで、必要最低限の不動産投資の仕組みや投資を始める流れ、運用イメージを掴んでから相談するとスムーズでしょう。

自身の資産状況を把握する

不動産投資の相談前に、自身の資産状況を把握しておくことも重要です。

不動産投資のプランニングは、資産状況を見た上で目標までにいくら必要なのか、現時点でいくら準備できるのか、融資はどれくらい必要になるかを算出する必要があります。

どれだけ目標がはっきりしていても、現時点の具体的な資産状況がわからないと、適格なプランニングは受けられません。

経済的な状況を理解してもらうために、収入証明書、資産状況、既存のローンや借入れ状況が分かる書類を準備しておきましょう。

投資配分を決める

不動産投資で融資を利用する場合には、借入限度額を把握した後に物件を探す事を視野に入れるのが得策です。

投資、資産形成のバランスを理解し、自身の生活スタイルにマッチしたゆとりある投資運用を目指しましょう。

不動産投資に関する相談先の選び方

自分の意見を優先してくれる相談先を選ぶ

不動産投資は中長期的な投資になるので、末永く付き合っていける相談先を選ぶのが重要になります。

自分の資産状況や希望に寄り添わず、一方的に無理のあるプランを押し付けてくる相談相手は適切ではありません。

不動産投資会社に相談する際は、自分の意見を優先し、希望や資金状況に見合ったプランを提案してくれる相談先を選びましょう。

リスクも伝えてくれる相談先を選ぶ

不動産投資において、投資のリスクやデメリットも明確に理解しておかなければなりません。

購入してからが始まりとも言える不動産投資ですが、売れば終わりと考えている不動産業者も一部では存在します。

リスクやデメリットを尋ねてもはぐらかされたり、情報が不十分だと感じたなら、他の相談先を探す方が賢明でしょう。

契約を急かす相談先は避ける

不動産投資会社の中でも、情報提供が不十分だったり、慎重に検討する時間を与えず、契約を急かす会社には注意が必要です。

「今すぐ購入しないと価値が下がります」といった言葉で購入を勧められ、焦って契約してしまうと、後に後悔する可能性が高くなってしまいます。

時間をかけて意見を擦り合わせ、収益までのプロセスやリスクヘッジも含めて提案してくれる相談先を選びましょう。

不動産投資の相談に関するよくある質問

新築と中古はどちらが良い？

物件を購入する際に迷いやすいのが、新築物件と中古物件のどちらを購入するかです。

どちらの物件を購入すべきかは、投資目的やプランによって様々なので、自分で決断するのが難しい方は経験者や専門家に相談しましょう。

	中古物件	新築物件
メリット	・新築に比べて安価	・融資が受けやすい
デメリット	・購入直後に修繕が必要になる可能性あり	・購入費用が高額になる
向いている人	・購入費用を抑えたい方向け	・初期の修繕費用や入居率などリスクを抑えたい人向け

各メリット・デメリットをヒアリングし、購入後の費用を把握する事も大切です。

必要な自己資金はいくら？

不動産投資の初期費用は、取引相手や物件価格、ローンの有無などによって異なりますが、物件の購入価格の8〜10％ほどが目安と言われています。

不動産投資の対象は様々あり、リートや小口商品は1万円から投資できますが、アパートやマンション・戸建て住宅などの投資用不動産を購入するなら数百万～数千万円の予算が必要です。

ただ、高額な投資物件を自己資金だけで購入する人はまれで、金融機関から融資(ローン)を受けて物件購入する人がほとんど。

ローンを利用する場合は、物件価格の10〜20％ほどの頭金を準備しておくのが一般的なので、合計で物件価格の20〜30％の自己資金を準備しておくと安心でしょう。

物件価格	購入可能物件の例	初期費用の目安(20～30％)
1,000万円	区分マンション など	200万 ～300万円
2,000万円	1棟アパート など	400万 ～600万円
5000万円	1棟アパート など	1000万 ～1,500万円
6000万円	1棟マンション 1棟アパートなど	800万 ～1,200万円
1億円	1棟マンション 収益ビルなど	2,000万 ～3,000万円

初期費用の内訳は？

不動産投資にかかる主な初期費用の内訳は以下の通りです。

どのエリア・規模感がいい？

不動産投資を成功させるには、物件のエリア選びや物件の規模感も重要です。

空室リスクを回避し、安定して収益を得るには、需要が高いエリアを選択しなければなりません。

都心部やベッドタウンは競合が多くても、入居者が確保しやすいので継続的な満室状態も期待できます。

また、ファミリータイプや単身者向け、区分マンション、一棟物件など、メインターゲットを絞るのも必要です。

不動産投資会社や専門家に相談しながら、周辺エリアの状況や家賃相場、物件についての情報収集を徹底し、慎重に選びましょう。

不動産投資の融資条件は？

金融機関から融資を受ければ、自己資金が少なくても不動産投資が始められます。

一般的に融資の対象になる基準は年収700万円ですが、不動産投資ローンの審査基準は金融機関によって異なるため、年収500万円未満でもローン審査に通る可能性も。

不動産投資では年収の約7～10倍の融資を受けられ、年収ごとの融資上限額の目安は以下の通りです。

ただ、不動産投資ローンの審査は、年収だけでなく以下のような返済能力を判断する指標も含めて総合的に判断されるので、上限額で融資を受けられるとは限りません。

豊富な実績や金融機関へのネットワークがある不動産投資会社なら、年収が低い・自己資金が少ない人でも好条件で融資が受けられるケースもあるので、一度相談してみましょう。

リスクを最小限にする方法は？

不動産投資に限らず、資産運用にリスクはつきものでリスクを0にできる方法はありません。

不動産投資には様々なリスクが伴うため、万が一に備えて幅広い相談先を確保しておくのがおすすめです。

どのようなリスクがあるか自身でも知識を深めておき、以下のようなリスクへの対処法も参考にしてください。

物件の管理はどうすればいい？

物件の管理は、基本的に不動産管理会社に任せられるので、忙しい方でも安心です。

本業があると難しい以下のような業務を代行してもらえます。

管理費用の目安は家賃収入の3～5%ほどで、専業大家さん以外のほとんどが不動産管理会社を利用しています。

物件購入後の管理・運営を任せられる不動産投資会社もあるので、一貫したサポートを希望する方は不動産購入時に管理面の相談もしておきましょう。

不動産投資の相談先：まとめ

不動産投資において、主に以下のような相談先があります。

それぞれの投資目的や目標、相談内容や状況に応じて、自分に合った相談先を選びましょう。

初めての不動産投資で不安な方やまずは話だけ聞いてみたい、不動産投資の勉強がしたい方は不動産投資会社の無料セミナーや個人相談会への参加がおすすめです。