ファイナンシャルプランナーの探し方は？信頼できるFPを見つける方法とは

ファイナンシャルプランナーの探し方は？
ファイナンシャルプランナーを選ぶポイントは？

ファイナンシャルプランナーに相談をしたいけど、どうやって探せばいいの？何を基準に選べばいい？と悩む人は少なくありませんよね。

今回は、ファイナンシャルプランナーの探し方、相性のいいファイナンシャルプランナーを探すポイントや失敗しないための注意点などを詳しく解説していきます。

ファイナンシャルプランナーの探し方

日本FP協会の検索システムを使う

ファイナンシャルプランナーを探す際は、日本FP協会が運営している「CFP認定者検索システム」を利用すれば、所在地や相談分野からFPを無料で探せます。

FPの上級資格であるCFP認定者を対象としているため、一定の信頼性が見込めるのが特徴です。

検索結果から詳しい情報を確認し、そのまま問い合わせも可能となっています。

FP相談サービスや相談窓口を利用する

インターネット上には、ファイナンシャルプランナーを紹介する相談サービスや無料の相談窓口が多数あります。

オンラインで相談できるサービスも多く、忙しい人でもすきま時間に相談しやすいのが魅力です。

ただし、FPによって得意分野や知識レベルが異なる場合もあるため、合わないと感じる場合は他の無料相談も利用してみましょう。

✅オンライン相談OKのFP無料相談窓口

	グッドカミング	ほけんのぜんぶ
料金	無料	無料
相談形式	オンライン	対面もしくは オンライン
相談時間	1時間程度	1～2時間程度
特徴	LINEから気軽に相談可能。zoomでのオンライン面談なので手間が少ない	取扱保険会社40社以上。※2026年4月時点土日祝も対応可能
簡単登録 (無料)	グッドカミング	ほけんのぜんぶ

銀行や保険会社などの窓口を活用する

銀行や保険会社、証券会社には、所属するFPが相談に対応してくれる窓口が設けられています。

店舗に足を運べば対面で相談できるため、すでに取引がある場合は手続きもスムーズに進みます。

ただし、所属する会社の商品が中心の提案になりやすいため、比較検討の視点は持っておきましょう。

相性のいいファイナンシャルプランナーを探すポイント

保有資格を確認する

ファイナンシャルプランナーを探す際は、まずはCFPやAFPなどの資格を持っているかどうかを確認しましょう。

CFPは2年ごとの資格更新や継続教育、倫理規定の遵守といった義務が課されているFPの上級資格です。

資格を保有しているかは、FPの信頼性を判断する一つの目安となります。

得意分野と相談経験をチェックする

ファイナンシャルプランナーには、保険・住宅・資産運用・相続など、それぞれ得意な分野があります。

自分が相談したい内容について、十分な相談実績があるかどうかを確認しておくのがミスマッチを防ぐのに有効です。

ウェブサイトのプロフィールやこれまでの実績を事前に確認し、自分の悩みと相性がいいかを見極めましょう。

相談料とネットワークを確認する

相談料の設定はファイナンシャルプランナーによって異なり、無料の場合や時間単位で費用が決まっているケースまで幅広いです。

税理士や弁護士など、他の専門家とのネットワークを持っているFPであれば、費用はかかりますが複雑な相談にも対応しやすくなります。

費用の内訳や追加費用の有無なども、事前に確認しておきましょう。

ファイナンシャルプランナーを探す前の準備

相談したい内容を整理する

ファイナンシャルプランナーを探す前には、まずは相談の目的を明確にしておくのが大切です。

家計の見直し、老後資金、住宅購入など、目的があいまいなままではFPとの話がかみ合わず一般的な内容で終わってしまう場合もあります。

今不安に感じている内容や気になっている内容を書き出しておくだけでも相談の質は高まるので、自分の悩みを整理しておきましょう。

無料と有料のどちらにするか決める

ファイナンシャルプランナーには、無料相談と有料相談があり、それぞれ報酬の仕組みが異なります。

FPの無料相談は、保険会社などからの手数料によって運営されているのが一般的で、相談料を支払う必要がないので初めての方でも気軽に相談しやすいのがメリットです。

FPの有料相談では報酬として相談料はかかりますが、その分納得するまでじっくりと相談ができるため、時間に縛られず実現可能なライフプランの提案を受けられます。

自分の悩みや受けたい提案に合わせて相談方法を選びましょう。

家計の資料を用意しておく

現在の収入や支出の状況、加入している保険の内容、貯蓄額などをまとめておくと相談がスムーズになります。

家計簿や資産の一覧を持参すると、今の悩みに対してより具体的な提案を受けやすくなるでしょう。

家計簿アプリなどを活用して、簡単にでも毎月の収支を記録しておくのがおすすめです。

また、その他に必要な準備物があるかもFPに事前に確認しておきましょう。

でも、お金や将来についての不安が漠然としすぎてて、何から相談していいかわからない…。

ささいな不安や疑問を抱えている方は、まずは無料のFP相談の利用して悩みを整理してみるのもおすすめです！

ファイナンシャルプランナー探しで失敗しないための注意点

1人だけで決めず複数のFPを比較する

ファイナンシャルプランナーを探す際は、最初に出会ったFPだけで決めずに複数のFPと話して比較するのがおすすめです。

一人のFPに決めてしまうと、相性が合わなかった場合に後悔する可能性があるため、説明の分かりやすさや人柄で相性がいいと感じるFPを見つけましょう。

商品の提案を急かされても即決しない

ファイナンシャルプランナーに保険や金融商品などを提案された場合は、その場ですぐに契約せず一度持ち帰って検討するのが重要です。

内容をしっかりと把握したうえで、必要性を感じない商品ははっきりと断って問題ありません。

納得できるまで質問し、疑問を解消してから判断するのが後悔を防ぐポイントです。

長期的に付き合えるかを意識する

ファイナンシャルプランナーを探す際は、結婚・出産・住宅購入など、ライフステージの変化に合わせて継続的に相談できるFPを見つけると安心です。

転勤や退職で担当者が変わりやすい窓口より、長く付き合える独立系のFPを選ぶ方法もあります。

一度きりの相談ではなく、長期的なパートナーとして付き合えるFPかを見極めましょう。

ファイナンシャルプランナーの探し方：まとめ

ファイナンシャルプランナーの探し方には、日本FP協会の検索システムや相談サービス、銀行や保険会社の相談窓口などがあります。

FPを探す前に相談したい内容を整理し、無料と有料のどちらが合っているかを考えたうえで決めると、相談もスムーズに進むでしょう。

複数のFPを比較し、提案を急かされても即決しない姿勢が失敗を防ぐポイントです。